Мечтая получить большую прибыль, многие занимаются инвестициями на бирже. Пользуются услугами брокеров, открывают брокерские счета и даже приобретают активы. И все такие, главный вопрос, который мучает всех инвесторов, которые приходят на рынок — сколько можно заработать на бирже? Давайте постараемся разобраться.
Решились на рискованную спекуляцию? Можете потерять все.
Спекулировать на бирже удается далеко не каждому. Здесь нужны хорошие навыки, подготовка и определенный психологический настрой. Причем от потерь не застрахован никто. Даже опытные профессионалы могут остаться ни с чем. Результаты конкурса «Лучший частный инвестор – 2020» не обнадеживают. Ведь более 80% трейдеров или ушли в минус, или, в лучшем случае, просто вернули вложения. Если говорить о долгосрочном инвестировании, то ниже вы можете увидеть индекс Мосбиржи с 2000 по 2022 год. Как мы видим, он увеличился примерно в 10 раз.
Разумная альтернатива
Самый простой метод инвестиций – это обычный банковский депозит. Правда, на хороший доход рассчитывать не придется. В большинстве надежных банков максимальная ставка составляет всего 6,5-6,9%. А выгодные предложения доступны лишь в рамках сезонных акций.
Более прибыльный вариант – покупка ОФЗ (облигаций федерального займа). В этом случае ставка на 2-3 пункта выше, чем при банковских депозитах. А риски невысоки, потому что речь идет о государственном займе.
Также достаточно надежными считаются облигации крупных компаний и банковских учреждений. Владельцы таких ценных бумаг могут рассчитывать на вполне достойный процент. Вот информация для сравнения. Депозит в Сбербанке приносит около 5,7% годовых, тогда как облигации того же банка – 8,3 %.
Еще один популярный инвестиционный инструмент – это акции. Рисков здесь больше, но и доходность выше. Вкладывая деньги в акции, можно заработать как на росте их стоимости, так и на получении дивидендов. Но сделать прогноз очень трудно. Например, акции Сбербанка подорожали за 20 лет в 274 раза. А это 65% в год плюс дивиденды! В то же время акции General Electric все еще остаются на уровне 1996 года.
Ориентироваться на прибыльность акций в прошлом нет никакого смысла. Ведь в будущем все может резко измениться. Поэтому сначала нужно хорошо разобраться в бизнесе, ознакомиться с отчетными данными и тщательно проанализировать ситуацию. А для этого нужны терпение и время.
Что делать, если нет желания вникать в биржевое дело?
Сэкономить ваши усилия помогут инструменты коллективных инвестиций. К ним относятся ПИФы и ETF. Они дают возможность инвестировать в целую корзину, а не в отдельную бумагу. Таким образом сбережения распределяются по разным активам, то есть происходит диверсификация. За свои услуги эти фонды предусматривают комиссию. Обычно она составляет от 0,9 до 1,5 % годовых.
Не забывайте о налоговых льготах
Государство заинтересовано в большом количестве частных инвесторов. Именно поэтому для них установили особые налоговые льготы. Одна из таких льгот – налоговый вычет по ИИС, который дает возможность вернуть 13% от вложенной суммы (но не больше 52 тыс. рублей в год).
На что может рассчитывать новичок?
Всех начинающих инвесторов интересует вопрос – сколько можно заработать на бирже? Конечно, хочется сразу получить как можно больше. Но всех денег в мире не заработаешь. Поэтому старайтесь избегать неоправданных рисков. Если доходность выше, чем у банковских депозитов, это уже неплохо.
Успешные инвесторы, в числе которых и знаменитый миллиардер Уоррен Баффет, советуют ориентироваться на среднерыночные показатели. Так, если ваша прибыль увеличивается на 15% в год по индексу Московской биржи, то это хороший результат.
Можно ли получить 1000%?
Конечно, такая вероятность существует. Но шансы очень малы. Это примерно то же, что выиграть крупную сумму в лотерею. Везет единицам, и то всего лишь раз в жизни. По результатам конкурса «Лучший частный инвестор» за 13 лет только 44 трейдера из 42 тысяч смогли получить 1000%.
Вывод – на что рассчитывать?
- Биржа дает больше прибыли, чем депозит, особенно, если учесть налоговые льготы.
- Самая надежная бумага – ОФЗ, но и процент невелик.
- Инвестировать в акции выгоднее, чем в облигации. Однако риск в этом случае выше.
- Если нет желания долго вникать в тонкости биржевого дела, помогут коллективные инвестиции.
- Оптимальная доходность превышает ставки по депозитам на 2-3%. Если удается выйти на среднерыночный уровень, дела идут отлично.
- Получать сотни процентов прибыли практически невозможно. Но все-таки шанс есть – примерно, как при покупке лотерейного билета.
