Риски инвестирования

Риски инвестирования

При каждом обучении или рекламе брокерских услуг или вообще инструментов финансового рынка в целом, можно услышать о том, что инвестирование очень рискованное дело. Здесь мы хотим разобраться в том, что за риски инвестирования, их виды и как их минимизировать.

Что такое риски инвестирования?

Фондовый рынок вещь слабо предсказуемая, даже гуру инвестирования и фонды теряют деньги. Основным риском, является не получение прибыли и потеря денежных средств. Основное правило инвестирования – нельзя торговать или инвестировать заемные деньги. Даже, если вы уверены в своей стратегии на 100%, никогда не торгуйте в долг! Пренебрегая этим правилам, вы существенно увеличиваете риск, не увеличивая при этом доходность. Если вы инвестируете свои денежные средства, то ваша доходность прямо пропорциональна риску. Поэтому внимательнее относитесь к высоким процентам, там выше шанс потерять все деньги.

Виды рисков инвестированияРиски инвестирования

Стандартная классификация рисков подразумевает деление на макро и микро-риски. К макро-рискам можно отнести все события на политическом или региональном уровне, которые влияют на рынок.

  1. Системный риск. На геополитическом фронте может произойти все что угодно – дефолт в стране, запрет различных видов производств, введение налогов и тд. Такие риски чаще всего оказывают влияние на целые страны, а если это мировой лидер, то могут задеть и мировые рынки.
  2. Региональный или отраслевой риск. Обычно задевают отдельные регионы или отрасли. Например, регулирования отрасли онлайн-образования в Китае летом 2021года, падение котировок нефтяных компаний по причине падения котировок нефти и тд.

К микро-рискам относятся:

  • Риск ликвидности. Заключается в ситуации, когда вы не сможете продать свои активы. Другая ситуация, когда вы можете сбыть активы, только при больших убытках.
  • Кредитный риск. Практически любой бизнес не застрахован от краха, значит вы не застрахованы от банкротства эмитента, вне зависимости от того, владеете ли вы акциями или облигациями.
  • Ценовой риск. Это самый главный вид, который подразумевает потерю денег из-за неблагоприятного изменения цены.

Как снизить риски реального инвестирования?

Правильно понимать, что полностью убрать риски из вашего портфеля нельзя. Даже если вы вкладываете деньги в депозиты гос. банка или ОФЗ, никто не отменял дефолта в государстве или изменение финансовой политики и отказа от доли участия в банковском секторе. Основные варианты снижение риска:

  • Диверсификация портфеля. Мы уже ни раз говорили о важности диверсификации портфеля. Вы не должны сосредотачивать свой капитал в одном виде активов и тем более в одном эмитенте. Риски инвестированияПокупайте акции, облигации, золото, паи, вкладываете деньги в депозиты и ОФЗ. Чем больше различных бумаг у вас будет в портфеле, тем меньше будет для вас потерь в случае снижения одного или нескольких активов. Важным моментом является диверсификация в страновых и валютных активах.
  • Выработайте стратегию и следуйте ей. Всегда на этапе проработки стратегии инвестирования, следует прорабатывать потери и стоп-лоссы, на которые вы готовы пойти. Если вы покупаете акцию за 1000 рублей и ставите себе максимальные потери в 10%, то должны продавать ее, как только этот процент исполнится, если же убыток не достиг 10%, то вы не должны паниковать и продавать свои активы. Не поддавайтесь эмоциям, а действуйте с холодной головой.
  • Проводите ребалансировку портфеля. Вы должны внимательно следить за новостным фоном и менять ваши активы и их процентное соотношение в вашем портфеле. Никто не говорит вам срочно продавать активы при первом же тревожном сигнале, это противоречит второму пункту. Но если, вы понимаете, что на этом секторе, скоро наступят мрачные времена, а у вас там 20% портфеля, стоит уменьшить долю, к примеру, до 5%.

Риски инвестирования в ценные бумаги были и будут всегда, вряд ли придумают полностью безрисковый инструмент с хорошей доходностью, а кто вам это предлагает, скорее всего мошенник. Высокий риск инвестирования не является чем то плохим, просто нужно правильно ими управлять.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

14 − четыре =