Рынок акций и облигаций дает прекрасную возможность заработать деньги, главное – выбрать, каким образом это будет происходить. Можно просто покупать дешевые бумаги и продавать их дороже, а можно, просто купив акции определенной компании, просто получать дивиденды. Во втором случае доход будут более стабильными, но размер дивидендов нестабилен и может уменьшаться в зависимости от экономической ситуации. Если вы выбрали второй вариант, то вам нужно всегда мониторить события и проводить инвестиционный анализ рынка акций. В мире одними из самых надежных компаний, которые исторически дольше всего платят дивы являются крупнейшие дивидендные аристократы США.
Как стать дивидендным аристократом
Статус дивидендного аристократа приобретается не за один миг или месяц, необходимо долгое время наращивать свои дивиденды. Что бы оказаться в списке компаний, относящихся к этому рейтингу, должны быть соблюдены определенные критерии:
- наличие капитализации не менее трех млрд. в долларовом исчислении;
- ликвидность активов, то есть востребованность акций данных компаний;
- выплата дивидендов акционерам не менее 25 лет, без перерывов и с желательным увеличением процентов.
При этом в последнем случае дивидендная доходность – это, абсолютная величина. Процент выплат по акции может не вырасти за определенный период в несколько лет, но не должен быть ниже предыдущего показателя. При расчете дивидендов, важно учитывать также курс доллара, поскольку в перерасчете на рубли вы можете получить совершенно другой результат.
Что такое дивидендная доходность
Дивидендная доходность – цель для любого инвестора. Чем выше выплата по акции, за минусом ее цены, тем выше уровень доходности по дивидендам. Значит, если произойдет коррекция на рынке и акции определенной компании будет падать, уровень дивидендной доходности будет расти. Предположения существующей сигнальной теории говорят о том, что специалисты повышают показатель, с целью информирования об возможных увеличениях финансовых потоков компании. S&P-500, это индекс, который запускается агентствами для возможности отследить выгодные дивиденды компаний.
Индекс аристократов
На период апреля 2023 года этот индекс включает 66 фирм. Большая часть из них, это компании, такие как Coca-Cola, уже утвердившиеся на рынке. У подобных участников, возможно, нет повышения коэффициента прибыли по акциям, но и падения не случается. Если рассмотреть в процентном отношении, то одним из минимальных в индексе стоит недвижимость с показателем 4%. Здравоохранению отводится 10%, товарам промышленного назначения -20%, и свыше 22% у товаров первой необходимости. По структуре данный индекс имеет отличия от обычного рыночного индекса. Предметы первой необходимости и промышленные превышают 45%, при том, что в S&P500 это только 20%.
Показатели стабильности дивидендов
Высокая дивидендная доходность и стабильность повышения дивидендов, это не синонимы. 2,5% — показатель среднего дохода в год. Фирм, наращивающих свои дивиденды на протяжении 50 лет, на территории США насчитывается менее тридцати. Среди них, один из дивидендных королей, конечное Coca-Cola. При этом статусность дивидендного аристократа может меняться. В момент наступления кризиса дивиденды не компенсируются предыдущими показателями. Например, одна из техасских компаний, занимавшаяся газовым и нефтяным бурением, была в этом списке целых 48 лет. Но случившийся в 2014 году кризис не дал возможности этой компании удержаться на рынке и восстановить акции. Финансовые показатели в этот момент сильно ухудшились, процент средней доходности пошел на спад. Стабильность зависит прежде всего от ситуации в устойчивого положения экономики и условий на политической арене.
Чуть более месяца назад произошел второй удар для компании — банковский кризис региональных банков США. Резко сократились дивиденды, с 075% опустились до 0,25%. Именно так может произойти падение любого дивидендного аристократа. Статусность аристократа не спасает от падения котировок. Только стабильный и надежный бизнес компании аристократа может гарантировать стабильность дивидендов и их рост. Для поддержания котировок необходимы хорошие дивидендные выплаты. Для этого дивидендные аристократы порой направляют денежные средства на дивиденды, чтобы поддержать капитализацию фирмы. Значительно ниже эффективность при направлении средств в новых направлениях. В случае желания изменить направлений в бизнесе или совершить рывок, появляется необходимость в оформлении кредита, для поддержания уровня дивидендных выплат. Также стоит помнить о риске вложений на рынке ценных бумаг.
Инвестиции в дивидендные аристократы
Есть несколько инструментов для инвестиций в данные компании. Выбрать перспективные компании, с возможностью расширения и купить из всего списка только их акции. Еще один из вариантов, это выбрать фонд, который торгует на бирже. В этом случае есть несколько вариантов для предпочтения. С 2013 года формирует фондовый индекс NOBL, самый простой, на взгляд специалистов. Кроме него есть DVY и DY. Между дивидендными аристократами и S&P500, первые подвержены меньшим изменениям. Подобные акции поддерживают стабильность благодаря генерированию денежных потоков, что дает возможность удержаться на плаву. На примере 2008 года можно увидеть, что падение показателя S&P500 вышло на 38%, при том, что дивидендные аристократы снизились лишь на 22%. Динамика последнего времени показывает прирост дивидендов. При этом можно отметить изменения годовых показателей аристократов ниже, чем за этот же период у ETF. При правильно выбранной стратегии можно самостоятельно выбрать отдельную компанию из списка дивидендных аристократов для своего портфеля.
Список дивидендных аристократов
Ниже мы предоставили неполный состав компаний рейтинга аристократов. В нем мы представили те, компании, которые заслуживают особого внимания, в наши список входят:
1. Johnson & Johnson (JNJ)
2. Coca-Cola Co. (KO)
3. Procter & Gamble Co. (PG)
4. Exxon Mobil Corp. (XOM)
5. PepsiCo Inc. (PEP)
6. 3M Co. (MMM)
7. Colgate-Palmolive Co. (CL)
8. Wal-Mart Stores Inc. (WMT)
9. McDonald’s Corp. (MCD)
10. Target Corp. (TGT)
11. AT&T Inc. (T)
12. Consolidated Edison Inc. (ED)
13. Emerson Electric Co. (EMR)
14. Genuine Parts Co. (GPC)
15. Hormel Foods Corp. (HRL)
16. Illinois Tool Works Inc. (ITW)
17. Johnson Controls International plc (JCI)
18. Kimberly-Clark Corp. (KMB)
19. Leggett & Platt Inc. (LEG)
20. Lowe’s Companies Inc. (LOW)
Стоит отметить, что дивидендные аристократы часто считаются более консервативными компаниями, поскольку они склонны к инвестированию в более стабильные и предсказуемые активы. Но это не означает, что они не могут быть успешными на рынке. Наоборот, многие из них имеют долгую историю успешных инвестиций, что делает их привлекательными для инвесторов.
Инвестирование в эти компании может быть одной из лучших стратегий для тех, кто ищет стабильный и предсказуемый доход. Кроме того, многие из этих компаний имеют крупную капитализацию, что делает инвестирование в них менее рискованным.
В заключение, дивидендные аристократы являются привлекательными и надежными компаниями для инвестирования. Их долгая история успешных инвестиций и постоянное увеличение дивидендов делают их привлекательными для инвесторов, которые ищут стабильный и предсказуемый пассивный доход. В существующих условиях блокировки доступа к западному капитула, советуем рассмотреть «Голубые фишки» — так называемые российские дивидендные аристократы, компании из России, которые обладают стабильными выплатами в истории отечественного фондового рынка.
В качестве дополнительной информации, можем предложить вам посмотреть видео на эту тему:
